В мире трейдинга все чаще появляется информация о том, как инвестировать в etf. Бизнесмены ищут способы увеличения капитала путем вложения средств в различные отрасли мировой экономики, изучают объекты вливаний, анализируют индекс etf.
Есть инвесторы, дополняющие свои активы с помощью ETF, реализуя комплексный подход. Другие вкладывают деньги только в эти биржевые организации и собирают отличный портфель лишь из нескольких наименований.
Такие структуры максимально отслеживают эталонный индекс — S&P 500 или другой — и открывают малобюджетный доступ инвесторам к пассивным стратегиям, диверсифицируя портфель.
Вопрос «Как выбрать etf?» интересует и активных предпринимателей, и новичков. В статье вы узнаете об их особенностях, можно ли им доверять и как выбрать.
Что такое etf на бирже
ETF в переводе с английского — «торгуемый на бирже фонд» (Exchange Traded Fund). В его рамках собираются акции разных компаний по определенному принципу — занимающиеся, к примеру, телекоммуникациями или производством каннабиса. Любой желающий может купить ценные бумаги фонда и стать совладельцем тех активов, которые в нем находятся.
Если взять условную индексную структуру, которая приобрела акции нескольких IT-компаний, то при покупке акций ETF, вы через него будете владеть бумагами каждой из этих фирм.
Управляют механизмом профессиональные менеджеры, которые стремятся выгодно вложить деньги, увеличить капитал и получить максимальный текущий доход.
Такие биржевые фонды появились сравнительно недавно, но на вопрос «Что такое etf на бирже?» сегодня ответит любой инвестор. Их насчитывают тысячи, а их акции обращаются на рынке, как и другие бумаги.
Чтобы лучше понять, на какой бирже торгуются etf, небольшое разъяснение. Сам термин Exchange Traded Fund предусматривает, что частные инвесторы могут покупать или продавать паи таких фондов лишь на бирже. И цена пая основана на привязке к биржевому индексу. Она меняется в зависимости от колебаний индексов так же, как и стоимость всей корзины активов.
Основные ETF фонды
ETF фонды. представленные в таблице, подойдут любому инвестору, независимо от того, какой подход к индексированию они выбирают — пассивный или агрессивный. Представлены данные по состоянию на февраль 2023 года:
| Коэффициент расходов | Дивидендная доходность | Годовая доходность | |
| SPDR Portfolio S&P 500 Value ETF (SPYV) | 0,04% | 2,17% | 8,20% |
| Fidelity Value Factor ETF (FVAL) | 0,29% | 1,77% | 9,80% |
| Invesco FTSE RAFI Developed Markets ex-U.S. ETF (PXF) | 0,45% | 5,07% | 2,39% |
| Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) | 0,2% | 5,08% | 2,57% |
Как выбрать биржевой фонд ETF?
Задайте себе эти вопросы, прежде чем выбирать ETF:
- Чем я рискую, если буду инвестировать именно сюда?
- Какие базовые активы имеет фонд, как они себя поведут в следующие годы?
- Что с ними происходило во время последних кризисов?
Если ответы вас устраивают, то можете начинать инвестировать в данный индексный ETF фонд
Почему etf растут быстрее рынка
Индексные фонды с готовым набором ценных бумаг оптимизированы под массового инвестора. В основе их формирования – определенный биржевой индекс, и торгуются они — как обыкновенные акции.
Учитывая частые колебания рынков, следует отметить, что Exchange Traded Fund сглаживает падение благодаря взвешенной структуре. Ведь в его корзину входят ценные бумаги нескольких сотен компаний.
Исследования фондового рынка, проводимые более 50 лет сотрудниками Чикагского университета, показали: индексные фонды опережают по результатам деятельности любое активное управление, ETF растут быстрее рынка. Извлекайте выгоду с их помощью из ситуации. Пассивная стратегия в долгосрочной перспективе лучше, чем деятельность некоторых хедж-фондов.
Поэтому покупка «широкого рынка», а не отдельных акций принесет надежную прибыль и не потребует огромных вложений. Полученный доход от индексной организации можно реинвестировать автоматически, и получить отличный математический эффект на протяжении десятков лет.
Для новичков и бизнесменов, имеющих терпение, ничего лучшего, чем пассивные биржевые инструменты еще не придумали.
Что выбрать — акции или etf
Возникают резонные вопросы — что такое итф инвестиции, стоит ли вкладывать деньги в неизвестный фонд или просто приобрести отдельные акции на рынке? И здесь нужно сказать о преимуществах ЕТФ:
1. Доступность, ведь стоимость акций биржевых фондов исчисляется десятками или сотнями долларов, а не тысячами, как обычных бумаг престижных компаний. Порог входа в индексную организацию невысокий — стоимость пая стартует от 500 рублей. Каждый может себе позволить сделать такую покупку без ущерба для бюджета. На большую сумму вы можете приобрести доли в разных биржевых фондах и сформировать диверсифицированную корзину, снизив таким образом риски потери.
2. Экономия времени, что очень удобно при занятости в основном бизнесе или в семейных делах. Вам не нужно будет постоянно «приглядывать» за позициями, индексами, движением на рынке, изучать паттерны в трейдинге. А сколько отчетов и новостей следует просматривать, чтобы держать руку на пульсе положения дел во всех входящих в него фирмах! К тому же не надо волноваться из-за того, что вы купили не тот актив. Подобные вложения снимут эту головную боль и освободят ваше время.
3. Не требуется опыт или особые знания, чтобы разбираться в нюансах рыночных торгов и изучать отрасли экономики. Все самое лучшее для акционеров подберут профессионалы — создатели базовой корзины. Это гарантирует безопасность, ведь на фоне общего успеха в пределах ЕТФ будут не очень заметны проблемы отдельной компании.
4. Прозрачность структуры инвестиционного портфеля фонда. Вы имеете доступ к проверке отчетов и данным по активам в любое время.
5. Высокая ликвидность активов ЕТФ. А еще — колебания стоимости пая обычно значительно меньше, чем цены бумаг отдельной компании. И падении какой-то фирмы не сильно повлияет на ценность всего портфеля.
6. Большой набор инструментов — при помощи этого механизма можно инвестировать в акции многих зарубежных компаний, которые отдельно купить в России невозможно.
К минусам работы с индексными инструментами можно отнести:
— Падение стоимости их акций вместе с обвалом рынка. Безусловно, готовность трейдера к потерям позволяет не паниковать, разумно относиться к рискам и предвидеть опасности. Выбирайте объектом перспективные и надежные инструменты.
— Решения о закрытии Exchange Traded Fund принимает его руководства без согласования с инвесторами. Пайщики никак не могут повлиять на ситуацию, просто получат деньги за свою часть проданных бумаг.
Что для вас лучше — акции или etf — каждый определяет самостоятельно. В любом случае это — способ разнообразить инвестирование. В принятии решения вам поможет блог профессионального трейдера, где обсуждаются эти и многие другие вопросы современной торговли.
Стратегия инвестирования в etf
Стратегия инвестирования в etf предполагает игру в долгую. Доходность наполнения корзины фондовой организации будет изменяться вместе с привязкой к индексам, которые в длительной перспективе растут.
Ощутимую доходность любой фонд показывает в периоде от трех лет. Так что наилучшая концепция здесь — ждать.
Определитесь в самом начале — сколько лет вы готовы вкладывать деньги. На длинной дистанции при наличии свободных средств всегда можно изменить наполнение портфеля, исключив низкодоходные активы на те, что смогут принести существенные выгоды.
Но не следует резко менять инвестиционный портфель, чтобы не упустить возможность обогащения. Рыночные просадки — еще не повод к панике. Действуйте взвешенно, доверяясь управителям структуры.
Изучайте стратегии торговли на бирже, чтобы лучше разбираться в теме и чувствовать себя увереннее.
Новичкам следует обратить внимание на указанные инструменты по двум причинам.
1. Обилие различных бумаг в фонде позволяет компенсировать падение одной из них на фоне остальных. Риски потери значительно уменьшаются.
2. Экономия на комиссии — при покупке Exchange Traded Fund совершается всего одна сделка, а значит не нужно платить процент за каждую акцию.
В заключении перечислим наиболее популярные и перспективные биржевые структуры:
- SPDR S&P 500 ETF Trust
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
- iShares Emerging Markets ETF
- Vanguard Total World Stock ETF
- SPDR Gold Shares
- ETFMG Alternative Harvest ETF
- First Trust NASDAQ Clean Edge
- VanEck Vectors Oil Services ETF
Не нужно быть биржевым гением, чтобы иметь стабильный успех. Пользуйтесь общеизвестными правилами торговли на рынке, имейте привычку откладывать часть заработанного для инвестиций, пройдите курсы по инвестированию. Получите больше знаний о работе с механизмами и уверенно двигайтесь к эффективному результату.
Что для вас лучше — акции или ETF инструменты — каждый определяет самостоятельно. В любом случае это — способ разнообразить инвестирование. В принятии решения вам поможет блог профессионального трейдера, где обсуждаются эти и многие другие вопросы современной торговли.
