Где и как лучше торговать криптовалютой в 2024 году?

Рынок криптовалют лихорадит. Не так давно Китай запретил майнинг на территории страны. А Сальвадор объявил использование Bitkoina в качестве законного платежного средства. Сам биткоин штурмует новые ценовые высоты. Он то вырос в ноябре 2021 года до отметки 69 тыс долларов за монету, то снова упал до курса $33600. Пандемия, события в Казахстане и в Украине, действия американских регуляторов способствовали дальнейшему падению. Сегодня биткоин котируется по $24, 6 тыс.

Повышенное внимание к этому активу произошло с февраля 2021 года. И криптотрейдеры активно используют колебания котировок для получения прибыли. Кто давно в теме, уже привыкли к подобным сценариям, успешно преумножают депозиты. Но все еще много тех, кто не просто не знает как пользоваться электронными деньгами, но и мало представляет, что это вообще — торговля криптовалютой.

В данной статье разберем ключевые стратегии трейдинга «цифровым золотом» и как их лучше применять. Узнайте, где лучше покупать и продавать крипто валюту. Как торговать криптовалютой на бирже. Где торгуется биткоин и каковы особенности этого процесса.

Что такое криптовалюта?

Вкратце напомним, что «крипта» — это вид электронной валюты, функционирующий на базе технологии блокчейн. Их количество растет, некоторые исчезают, а вместо них приходят новые. Виртуальный вид денег привлекает профессиональных трейдеров. Этот рынок интересен возможностью фиксировать большую прибыль за счет высокой волатильности активов. 

Самые популярные криптовалюты 

Первым был биткоин (ВТК), появившийся в 2009 году и ставший лидером цифровой валюты — полная децентрализация (без посредников), зависимость котировки только от соотношения спроса и предложения, использование с согласия двух сторон. На долю ВТК приходится почти 40% стоимости крипторынка.

Позднее, начали появляться и другие токены. Они получили название «альткоины». Подробную статью об альтах мы писали ранее.

Этериум (ЕТН) занимает второе место по рыночной капитализации с 20% общего рынка. И уверенно стремится обогнать биток с переходом на протокол proof-of-stake, что снизит его энергоемкость.

Лайткоин (LTC) создан на основе биткоина, превзошел его в скорости и удобстве использования, низкой комиссии при выводе средств. Стабильно растет в цене.

Солана (SOL) запущена в 2020 году и характерна сокращением комиссии за транзакции и высокой скоростью проведения операций.  

Кардано (ADA) основана в 2017 году и имеет энергоэффективный протокол.

Лавина (Avalanche — AVAX) имеет рыночную капитализацию в $26 млрд, чрезвычайно перспективна в 2023 году.

EOS по своим техническим характеристикам имеет высокое положение в рейтинге, претендует на звание ведущей электронной валюты в мире. Функционирует на собственной платформе.

Догкоин (Dog) имеет несложный механизм использования, резко возросла в цене в 2021 году.

Как купить и продать криптовалюту?

Существует три основных способа. Наиболее распространенный — обменники. Их можно искать по интернету, но проще воспользоваться проверенным сайтом Bestchange.ru. Это агрегатор, где собраны практически все актуальные.

Удобство заключается в том, что благодаря фильтрам, легко найти предложения с самым выгодным курсом, почитать информацию о длительности работы, просмотреть количество успешных сделок и отзывы. Больше позитивного фидбека —  выше доверие к проекту. Но в целом, администраторы агрегатора следят, чтобы в списке находились исключительно «белые». Стоимость токенов на бестчейндж обычно повыше. Обусловлено комиссией сервиса и простотой приобретения актива.

Тем, кто начинает торговать криптой, такой вариант купить или продать крипто валюту будет простейшим.

Плюсы

• удобный вариант для одноразовых покупок или нечастых финансовых сделок;
• не требуется верификация.

Минусы

•  проведение операций на небольшие суммы;
•  неширокий выбор валют для сделки.

Следующий способ – агрегатор, но немного другой. Популярный ресурс localbitcoins.net  помогает проводить обмен напрямую между людьми. Одни хотят купить, другие продать. Сделки совершаются без посредников, а значит, с минимальными издержками. Все что нужно сделать – зарегистрироваться, найти наиболее интересное предложение по интересующему запросу и совершить обмен.

Отличная альтернатива – Telegram bot – btc_change_bot. Принцип идентичен, причем приобрести заветный биткоин можно в пару кликов, пополнив баланс с киви кошелька или карты сбербанка.

Преимущества

• проведение сделок без посредников;
•  возможность воспользоваться терминалами.

Недостатки

•  риск встретить мошенника;
• небольшой выбор валют для сделки.

Третий способ – биржи криптовалют.. Здесь можно как единоразово купить критовалюту или продать, так и трейдить ею. 

Преимущества:

• ни один обменник не предлагает подобного разнообразия альтов;
• экономия расходов на комиссиях ввод/перевод/вывод.

Минусы:

• возможны сложности с внесением депозита с фиатной карты;
• на многих необходимо пройти KYC идентификацию, чтобы выводить средства на банковскую карточку. Иногда проверка занимает месяц.

В целом, популярная связка (алгоритм) сейчас выглядит следующим образом:

1. Покупка криптовалюты через localbitcoins.
2. Перевод на желаемую биржу.
3. Трейдинг.
4. Выбор токена с минимальной комиссией за транзакцию.
5. Перечисление на localbitcoins.
6. Обналичивание.

Где можно торговать криптовалютой?

Помимо пассивного дохода на крипте, о котором мы рассказывали в статье, на токенах зарабатывают как на любом другом активе. Продать и купить криптовалюту можно на разных площадках.

Есть энтузиасты, что стараются заработать на разнице курсов в обменниках, хватает и тех, кто приумножает баланс цифровых монет на локалбиткоинс. Более опытные предпочитают форекс или биржи, где торговать биткоинами тоже можно.

Первый вариант достаточно спорный. По факту идет работа с CFD и конкретно монет у трейдера во владении нет. Такой вариант  интересен только тем, кто открывает короткие позиции. Плюс список доступных токенов на форексе насчитывает от силы 10 популярных.

А криптовалютные биржи – это и есть то место, где можно и нужно торговать криптовалютой, если вы заинтересованы в увеличении депозита.

Крипторынок функционирует круглосуточно, но необходимо учитывать динамику рынка, которая может зависеть от времени суток. Сегодня самая высокая активность трейдеров на этом рынке происходит в послеобеденное время до 22.00 по Москве. Именно тогда активно торгуют США и Китай.

Так, рекордное повышение цены биткоина произошло 13 марта 2021 года в 23.00 ($61,8 тыс), после чего криптовалюта начала дешеветь.

Наибольший плюс – мультивалютность. Здесь представлен большой список альткоинов, которые доступны к приобретению, продаже и обмену. Как правило, ключевые валюты – Биткоин (BTC), Этериум (ETH) и USDT (электронный аналог доллара, его стоимость  поддерживается около 1$ США). Последний появился как решение для проектов, без лицензии и соответствующего разрешения на реализацию работы в паре с долларом. 

В мессенджере Телеграм разработаны боты. Преимущества использования: экономия времени, полная анонимность, простота управления.

—  CScalp_bot со своим терминалом. Здесь можно выбирать валюты для торгов, формировать отчеты по сделкам, проверять заявки и позиции.

— Baksman –проверенный обменник, поддерживающий много криптовалют и токенов. Имеет несколько способов оплаты.

— BITCOIN BOT для хранения, продажи и покупки валют через банки и кошельки.

— Bitpapa_bot поддерживает только биткоин.

Нюансы торговли на криптобиржах

Как торговать криптовалютой на бирже? Обязательно следует учесть ряд вещей которые сохранят ваше время, нервы, средства, а возможно, и приумножить их.

Во-первых, регистрируясь, обязательно первым делом подключать двухфакторную авторизацию. Подвязывать имейл, номер телефона и google authenticator. Хакерские атаки совершаются постоянно и не позаботившись о максимальной безопасности аккаунта, есть риск лишиться заработанных средств. Баланс не возместят, если аккаунт взломан по причине ненадежного пароля.

Второе – старайтесь сразу проходить процедуру идентификации KYC (know your client). Как правило, требуются сканы паспорта и возможно попросят подтвердить место проживания. Это стандартная практика на всех крупных сайтах, пугаться не стоит. Пройдя верификацию, вы получаете максимум возможностей, включая повышенные лимиты на вывод и перевод сразу на долларовую карту. Процедуру проходить лучше не откладывая по причине того, что проверка документов может занять месяц и более.

Третье – никогда не стоит торговать криптовалютой в одном месте. К сожалению, даже крупные площадки, которые функционируют годами, закрываются по разным причинам. Уже известно несколько случаев громких взломов, когда хакерам удавалось вывести значительную часть активов и руководство объявляло о банкротстве. Увы не исключен и «скам», когда сайт просто становится недоступным.

Чтобы «не складывать яйца в одну корзину», следует работать на нескольких платформах. Дополнительный аргумент – полного списка, необходимых альткоинов, попросту может не быть в одном месте. Листинги отличаются и где-то доступны одни монеты, где-то другие. Следующий нюанс. Трейдинг криптой происходит 24/7, но ключевой объем операций попадает во время азиатской сессии. По этой причине в первую очередь ориентируйтесь на UTC +8, это утро по пекинскому времени. Также учитывайте американскую сессию, она по объемам находится на втором месте. И последнее. Как и на других рынках, не стоит начинать работать с заемных средств. Причин много, а 7 ключевых аргументов от Александра Герчика вы можете прочитать в нашей статье. 

Запрет на майнинг криптовалют Китаем в мае 2021 года негативно повлиял на динамику рынка (биткоин упал на 8,5%), но сделал его децентрализованным. Ведь майнеры покинули Поднебесную и оборудование для производства монет теперь расположено в разных государствах.

Как выбрать криптобиржу?

Учитывая тот факт, что мест, где можно торговать криптовалютой сотни, важно понимать, на какой бирже лучше торговать криптовалютой и на что следует обращать внимание при выборе.

В первую очередь следует посмотреть, как давно существует проект и обратить внимание на объемы торгов.

Длительность существования, дает больше уверенности, что она не закроется через месяц. Объем же напрямую связан с тем, какими суммами есть возможность оперировать и как быстро.

Насколько разработчики уделяют внимание защищенности не менее важно. Взломы происходят постоянно и лучше понимать, что руководство максимально позаботилось о безопасности счетов трейдеров. На популярнейшем форуме на эту тематику bitcointalks.org созданы темы практически всех больших бирж.

Прежде чем выбрать где именно покупать и продавать криптовалюту, лучше почитать соответствующие ветки, разобраться с какими проблемами сталкивались пользователи, быстро ли реагирует служба поддержки и насколько стабильно функционирует исследуемый ресурс в целом.

Если не хочется долго разбираться, просто открывайте свежий рейтинг и регистрируйтесь на любой, что соответствует критериям. 

Список популярных криптобирж

Наиболее популярные криптоплощадки сегодня:

— Binance с мальтийской юрисдикцией появилась в 2017 году. Изначально главный офис находился в Южной Корее, но потом юрисдикцию изменили на мальтийскую из-за давления со стороны властей Гонконга. Это ничуть не сказалось на развитии проекта и сейчас число пользователей перевалило за 10 миллионов. На этой площадке представлены более 200 видов цифровых валют, действия можно выполнять посредством мобильного приложения. Система комиссий достаточно гибкая. Имеется вариант маржинальных торгов и рынок опционов.

— Китайская Huobi предоставляет пользователям спотовый рынок и рынок фьючерсов в виде контрактов с маржой USDT и свопов с маржой. Торговые издержки можно снизить за счет гибкости комиссионных выплат. Размер кредитного плеча небольшой — до 3х. Маржа изолирована, т.е. нет компенсации убытков по одной отдельной позиции за счет других. Площадка рассчитана как для новеньких, так и для опытных спекулянтов. По объему торгов входит в ТОП-10 бирж.

— Coinbase – американская компания, существующая с 2012 года. Имеет ориентацию на инвесторов и предпринимателей с продвинутым функционалом и многофункциональной системой. Здесь – только спотовый рынок только для верифицированных пользователей без маржинальных торгов. Мобильное приложение локализовано для русскоязычной аудитории.

Bittrex. Каждый второй профессиональный трейдер открывает аккаунт здесь. Основная причина – наибольший листинг альткоинов. Минимальный депозит — 100 тыс долл. Здесь в первую очередь появляются многие новые токены после успешного завершения ICO. Участники токенсейлов идут именно сюда чтобы их «обналичить». Имеется возможность получать пассивный доход за счет предоставления заемных средств. Условия KYC жесткие, есть программа бонусов.

— Bybit имеет спотовый рынок, выводить деньги можно через банковские карты и крипто переводы. Отсутствует обязательная процедура верификации KYC, но без нее есть ограничения по вводу и выводу монет.

— OKX, на которой торгуется 350 валют, предлагает самостоятельную торговлю либо через ботов. Можно использовать кредитное плечо до 10х. Для новичков с небольшим депозитом нет условий к балансу аккаунта в режиме «Одновалютная маржа».

– Bithumb и Korbit, находящиеся в юрисдикции Южной Кореи, уверенно показывают высокие объемы торгов и прирост новых трейдеров.

Kraken и Poloniex — проекты на которые стоит обратить внимание. Обе площадки в лидерах, находятся в юрисдикции США, что дает больше уверенности в контроле со стороны государства. Разработчики максимальное внимание уделяют безопасности платформы.

В начале года, рейтинговое агентство ICO Rating оценивало уровень защищенности 135+ популярных криптобирж с оборотом свыше 100 тысяч долларов в сутки. Вышеупомянутые Kraken и Poloniex заняли 1 и 3 место с рейтингом А и А- соответственно. 

Для старта отлично подойдут платформы с понятным интерфейсом, грамотным переводом на русский язык и демо-счетом — StormGain и BitMEX.

Распространенные стратегии торговли криптовалютой

Новички часто начинают с активного трейдинга. Пытаются следить за происходящим на рынке, покупать токены и наблюдая за динамикой, моментально фиксировать прибыль в случае быстрого роста. Это бывает доходно, но большинство тех, кто только начинают свой путь, допускают очевидные ошибки:

• нет целостного понимания рынка;
• нет анализа того, что происходит «за графиком», что движет цену в определенном направлении;
• нет четкой стратегии;
• отсутствует риск и мани-менеджмент.

Без этих элементов  с большой вероятностью последует слив бюджета. Чтобы этого избежать, лучше не спешить и подготовиться  информационно. Можно вычитывать материалы на форумах или вместе с единомышленниками быстрее обучиться у профессионалов. Начать, например можно с этого бесплатного курса, где рассматривается трейдинг на криптовалюте.

Опытные трейдеры предпочитают стратегию покупки «прорывов». При движении цены в узком коридоре, вход в сделку происходит по направлению движения как только она прорывается за рамки. Такой подход часто приносит хороший доход за счет высокой волатильности многих альткоинов. Распространен и заработок на контртренде. Когда цена монеты начинает активно идти в одну сторону, игроки заходят против движения, таким образом провоцируя коррекцию. При удачном исходе, за один раз можно заработать 20% и более. Естественно, подобные действия уже требуют большего опыта и серьезного выверенного подхода. 

Вывод

Выбранная крипта должна быть достаточно простой и понятной, а механизм обмена и вывода средств не должны отнимать много времени.

Подводя итог, обозначим

Наилучший вариант для торговли «цифровым золотом» — криптобиржи. Площадки  следует отбирать тщательно и минимум несколько штук для диверсификации.

Средства лучше распределить среди разных монет. Многие основную часть держат в биткоине, как в наиболее стабильной монете, но 10-20% имеет смысл хранить в альтах на случай их роста.

Уже сейчас нередки случаи, когда, например, Ripple увеличивается в цене в то время, как стоимость BTC падает.

И, конечно, не стоит забывать, что залог успеха состоит в работе по четкому алгоритму с обязательным контролем рисков и мани-менеджменте.

Узнайте об этом подробнее на платформе Gerchik.

Успешных сделок!

Часто задаваемые вопросы: