Портфельный инвестор - это участник рынка, приобретающий ценные бумаги (акции, облигации, паи) исключительно с целью получения пассивного дохода и не принимающий участия в управлении деятельностью эмитента.
Портфель ценных бумаг - это долгосрочные вложения в различные виды активов, объединенных стратегической идеей управления капиталом.
Портфельными инвесторами могут быть физические или юридические лица (инвестиционные, страховые и пенсионные фонды, банки и т.д.).
Доход портфельного инвестора формируется из дивидендов, процентов и прироста стоимости инвестиций.
Инвестиционные портфели классифицируются в зависимости от стратегии инвестора по степени риска:
- Агрессивный.
- Умеренно агрессивный.
- Консервативный.
Агрессивный и умеренно агрессивные портфели включают высокорисковые вложения - акции, как инструменты с высокой доходностью и высоким риском в большем объеме или исключительно.
Консервативный портфель формируется так, что больший объем вложений приходится на инструменты с низкой доходностью и минимальным риском - казначейские облигации.
Любой инвестор, формируя портфель, стремится диверсифицировать риски, не только путем вложений в разные виды активов по доходности и риску, но и в разные рынки (региональные), сектора и отрасли экономики.
